El Nuevo Horizonte del SARLAFT en el Sector Transporte: ¿Está su Empresa Preparada para el Cambio de Rumbo?

El panorama regulatorio en Colombia ha dejado de ser una marea en calma para convertirse en un ecosistema de alta exigencia estratégica. Para el sector transporte, el año 2025 marca un hito histórico: la transición definitiva desde el antiguo modelo hacia un SARLAFT (Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) integral, robusto y alineado con los estándares internacionales del GAFI y la OCDE.

Este cambio no es un simple ajuste de siglas; es una transformación profunda en la forma en que las empresas de carga, pasajeros e infraestructura deben blindar su operación. Si usted es gerente, accionista o profesional del cumplimiento, entender la Resolución 2328 de 2025 no es opcional: es la garantía de continuidad de su negocio.

1. El Salto en la Cobertura: Del Sector Carga a la Integralidad del Transporte

Históricamente, la carga pesada era el foco principal de control. Hoy, la Superintendencia de Transporte ha expandido el radar. El nuevo SARLAFT cobija ahora a 14 actividades específicas, incluyendo concesionarios, puertos, Centros de Enseñanza Automovilística (CEA) y Centros de Diagnóstico Automotor (CDA).

Dato Clave: Ya no se trata solo de vigilar la mercancía; se trata de vigilar el ecosistema completo para prevenir la contaminación de carga y el uso de infraestructura en actividades ilícitas.

2. El Oficial de Cumplimiento: Un Rol Profesionalizado y con Posición de Garante

La normativa para 2025 ha endurecido los requisitos de idoneidad. Para el sector transporte, el Oficial de Cumplimiento debe acreditar una formación mínima de 150 horas en administración de riesgos y contar con experiencia probada.

Es fundamental recordar que este profesional actúa bajo una "posición de garante". Esto significa que su responsabilidad trasciende lo administrativo: una omisión en el reporte de operaciones sospechosas puede derivar en consecuencias penales de hasta ocho años de prisión. En el video que acompaña este artículo, exploramos cómo la prórroga de 6 meses anunciada por la Superintendencia es la ventana de oportunidad perfecta para regularizar esta designación en la plataforma Vigía 2.

3. La Debida Diligencia: Identificando al "Capitán" Real del Negocio

El corazón del cumplimiento es el Due Diligence. Ya no basta con tener un certificado de existencia y representación legal. La obligación actual exige identificar al Beneficiario Final: esa persona natural que posee el 5% o más del capital o control efectivo de la contraparte.

Sin una debida diligencia intensificada para clientes de alto riesgo o Personas Expuestas Políticamente (PEP), la empresa queda vulnerable ante señales de alerta que la UIAF monitorea constantemente a través del sistema SIREL.

4. Automatización e Inteligencia Artificial: Su Radar de Alta Tecnología

En un mundo de transacciones masivas, el monitoreo manual es obsoleto. El futuro del cumplimiento en el transporte reside en el uso de tecnología para la detección de comportamientos atípicos. ¿Cómo saber si un pago de fletes sale del promedio histórico sin una herramienta que genere alertas automáticas?

El sistema debe estar diseñado para detectar:

• Jurisdicciones de riesgo (paraísos fiscales).
• Operaciones que no guardan relación con la actividad económica del cliente.
• Transacciones en efectivo que superen los 10 millones de pesos.

5. ¿Por qué ver el webinar de la Academia Enlace Global?

Implementar el SARLAFT es como instalar un radar de última generación en una embarcación. Antes solo se miraba una parte del horizonte; hoy, el sistema escanea a toda la tripulación, proveedores y el entorno para evitar que la reputación de su empresa se hunda ante una sanción de la Superintendencia o una investigación de la UIAF.

En el siguiente video, desglosamos paso a paso los anexos técnicos, los plazos de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y cómo convertir el cumplimiento en una ventaja competitiva que genere confianza ante bancos y grandes contratistas.

No permita que su empresa navegue a ciegas.