Alerta en Colombia: Se Disparan las Alarmas por Lavado de Activos en 2024

La DIAN detecta billones en operaciones sospechosas; la IA como herramienta clave.

Durante el año 2024, Colombia ha experimentado un incremento notable en las alertas relacionadas con posibles operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo, con un total de 600 alertas recibidas, según reporta Infobae. Este aumento en las señales de alarma coincide con la detección por parte de la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) de más de 10 billones de pesos con origen en actividades delictivas. Ante esta realidad, las empresas en el país están intensificando la implementación de medidas destinadas a prevenir y combatir estas actividades ilícitas, reconociendo la urgencia de fortalecer sus mecanismos de control. 

En este contexto de creciente preocupación, la Inteligencia Artificial (IA) emerge como una herramienta de gran valor para facilitar la identificación y el análisis de grandes volúmenes de datos que pueden contener patrones de lavado de activos. Sin embargo, a pesar de las capacidades que ofrece la IA en la automatización de diversos procesos, expertos en la materia enfatizan que la intervención humana sigue siendo fundamental. La organización de los datos que serán procesados por la IA y el análisis de los resultados generados requieren del criterio y la experiencia de profesionales capacitados para discernir patrones relevantes y tomar decisiones informadas. 

Especialistas en el campo de la prevención del LA/FT resaltan la importancia de desarrollar una revisión más detallada y profunda de la información financiera de las organizaciones. El análisis exhaustivo de estos datos permite identificar variables que pueden generar respuestas útiles y efectivas, facilitando la toma de decisiones estratégicas orientadas a la prevención de estos delitos financieros. La combinación de herramientas tecnológicas avanzadas, como la IA, con un análisis riguroso y el juicio experto de los profesionales de cumplimiento se presenta como la estrategia más robusta para hacer frente a la problemática del lavado de activos y la financiación del terrorismo en Colombia. 

¿Cómo está utilizando su organización la tecnología, incluyendo la IA, para fortalecer la detección de operaciones sospechosas y cuál es el papel de la intervención humana en este proceso?